Política AML (Antiblanqueo de Capitales) – NWR.BET Casino

Última actualización: 2026

En NWR.BET Casino ("nwrbet.es", en adelante, "NWR.BET", "Casino", "nosotros"), operado por Momentun Gaming Solutions Ltd y con licencia de Comoros (AOFA), estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (en conjunto, “AML/CFT”).

Esta Política AML describe los principios, controles y procedimientos que aplicamos para detectar, disuadir y reportar actividades sospechosas, así como para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y de gestión de riesgos.

1. Alcance y objetivos

Esta Política AML se aplica a:

Todos los usuarios y cuentas registradas en NWR.BET.
Todas las transacciones relacionadas con depósitos, apuestas, bonificaciones, retiros y transferencias.
Todos los métodos de pago admitidos y proveedores involucrados en el procesamiento.

Nuestros objetivos incluyen:

Prevenir el uso de la plataforma para blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Aplicar un enfoque basado en riesgos (risk-based approach).
Verificar la identidad de los clientes (KYC) y, cuando proceda, el origen de fondos/riqueza (SOF/SOW).
Monitorizar transacciones y comportamientos para detectar patrones inusuales o sospechosos.
Conservar registros y cooperar con autoridades competentes cuando sea requerido.

2. Principios AML/CFT

NWR.BET implementa controles alineados con buenas prácticas del sector, incluyendo:

Diligencia debida del cliente (CDD) y verificación de identidad.
Diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de mayor riesgo.
Monitorización continua de actividad y transacciones.
Cribado frente a listas de sanciones y evaluación de PEP (Personas Políticamente Expuestas) cuando corresponda.
Gestión de riesgos por jurisdicción, método de pago, perfil de juego y conducta transaccional.

3. Verificación de identidad (KYC)

Podemos solicitar verificación de identidad antes de permitir un retiro, al alcanzar ciertos umbrales, ante señales de riesgo o en cualquier momento si es necesario para cumplir con AML/CFT. La verificación puede incluir:

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte/permiso de conducir, según corresponda).
Prueba de domicilio (por ejemplo, factura de servicios, extracto bancario u otro documento aceptado) con fecha reciente.
Verificación del método de pago (por ejemplo, prueba de titularidad, captura parcial de tarjeta con datos sensibles ocultos, o evidencias equivalentes).
Verificación de edad para asegurar que el usuario es mayor de edad conforme a las normas aplicables.

La cuenta puede tener limitaciones temporales (por ejemplo, retiros bloqueados) hasta completar satisfactoriamente el proceso KYC.

4. Origen de fondos y origen de la riqueza (SOF/SOW)

En casos de riesgo elevado o cuando sea necesario, podemos solicitar información o documentación adicional para confirmar el origen de los fondos utilizados (SOF) o el origen de la riqueza (SOW). Ejemplos de documentos que pueden solicitarse incluyen:

Extractos bancarios, nóminas o justificantes de ingresos.
Declaraciones fiscales o documentos contables relevantes.
Documentación de venta de activos, herencias u otras fuentes lícitas.

5. Actividad prohibida y señales de alerta

Está prohibido usar NWR.BET para actividades ilícitas, incluyendo blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude, abuso de bonificaciones o cualquier forma de colusión.

Podemos considerar como señales de alerta (red flags), entre otras:

Depósitos y retiros frecuentes sin una actividad de juego coherente ("pass-through").
Uso de múltiples cuentas, identidades o métodos de pago no coherentes con el perfil del usuario.
Intentos de evitar límites, umbrales de verificación o solicitudes de información.
Patrones de apuestas inusuales, movimientos circulares o aparentes estrategias para convertir fondos.
Incongruencias entre el perfil declarado y el volumen transaccional.

6. Monitorización de transacciones y controles

Aplicamos controles de monitorización para revisar transacciones, incluyendo (según el caso):

Revisión de depósitos/retiros, frecuencia, importes y métodos.
Evaluación del comportamiento de juego y patrones de riesgo.
Controles automatizados y revisiones manuales cuando sea necesario.

Cuando se detecta actividad inusual, podemos solicitar información adicional, restringir funciones de la cuenta o suspender transacciones mientras se realiza la revisión.

7. PEP, sanciones y jurisdicciones de riesgo

NWR.BET puede realizar comprobaciones para identificar PEP y usuarios sujetos a sanciones u otras restricciones legales. En caso de coincidencias o riesgos elevados, podremos aplicar medidas reforzadas (EDD), limitar servicios o rechazar/terminar la relación comercial, según corresponda.

Asimismo, podemos restringir el acceso desde determinadas jurisdicciones de alto riesgo o sujetas a sanciones, y limitar métodos de pago asociados a riesgos incrementados.

8. Retiros, método de pago y titularidad

Para reducir el riesgo de fraude y blanqueo:

Podemos exigir que los retiros se realicen al mismo método de pago utilizado para depositar, cuando sea posible.
Podemos solicitar pruebas de que el método de pago pertenece al titular de la cuenta.
No permitimos, salvo obligación legal o circunstancias excepcionales evaluadas por nosotros, retiros a terceros no verificados.

9. Reportes y cooperación con autoridades

Cuando corresponda, NWR.BET puede:

Elevar alertas internas y realizar investigaciones.
Presentar reportes a autoridades competentes, conforme a los requisitos aplicables.
Cooperar con solicitudes legales válidas, incluidas órdenes judiciales y requerimientos de información.

De acuerdo con prácticas AML, NWR.BET puede estar obligado a no informar al cliente sobre la existencia de una investigación o reporte (principio de no divulgación / “tipping-off”).

10. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con KYC, transacciones y revisiones AML durante el período exigido por la normativa aplicable o durante el tiempo necesario para fines legítimos de cumplimiento, auditoría y gestión de riesgos.

11. Privacidad y protección de datos

La información recopilada para fines AML/KYC se trata de forma segura y se utiliza para:

Verificar identidad y cumplir obligaciones legales.
Prevenir fraude y uso indebido de la plataforma.
Gestionar riesgos y mantener la integridad del servicio.

Para más información sobre el tratamiento de datos, consulta nuestra política de privacidad (si aplica en el sitio).

12. Medidas en caso de incumplimiento

Si un usuario no proporciona la información requerida o si detectamos riesgos inaceptables, podemos:

Rechazar o suspender transacciones.
Restringir o bloquear retiros hasta completar verificaciones.
Suspender o cerrar la cuenta, de conformidad con nuestros Términos y Condiciones.
Retener fondos cuando la ley o una autoridad competente lo exija.

13. Responsabilidades del usuario

Al usar NWR.BET, el usuario se compromete a:

Proporcionar datos veraces, completos y actualizados.
Utilizar métodos de pago de los que sea titular o esté autorizado.
No abrir múltiples cuentas ni actuar en nombre de terceros.
Colaborar con solicitudes razonables de verificación KYC/SOF/SOW.

14. Cambios en esta política

Podemos actualizar esta Política AML en cualquier momento para reflejar cambios legales, regulatorios o de nuestros procedimientos internos. La versión vigente estará disponible en nwrbet.es con la fecha de última actualización.

15. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, contacta con nuestro servicio de atención al cliente a través de los canales disponibles en nwrbet.es.